会员动态|对标世界一流管理提升行动系列——越秀集团全面提升风险管理体系建设，推动数字驱动智能风控转型

根据市国资委对标世界一流企业管理提升专项工作的总体要求，越秀集团以华润集团和平安集团作为风险管理体系建设方面的标杆企业，结合集团战略及自身管理需求制定 “全面风险管理体系2.0”的“十四五”战略规划，以法律合规为底线，以精细化管理为目标，以信息化为手段，以风险偏好为导向，以体系建设、并表管理、文化培育为抓手，形成矩阵式管控体系，并通过科技赋能实现风控效能的有效提升。

推动法律合规体系建设

筑牢业务发展底线

借鉴华润集团法律体系建设的先进经验，越秀集团利用数据化、智能化手段，提升法律事务管理效能，健全合规管理体系，逐步实现各领域和全方位覆盖。

一是法律事务管理从规范化向精细化转变。越秀集团结合业务实际需求全面更新企业合同范本，并根据各板块不同业务类型进行分类，建立健全集团范围内的合同范本共享机制，发挥板块间的协同效应；完善集团重大法律纠纷备案流程和法律纠纷信息管理系统，保障纠纷信息反馈的流畅性，并通过月度提醒等机制确保重大纠纷管理的及时性；强化对重大诉讼事件的跟踪研判，分析发生原因、提出应对策略、制定防范措施。

二是合规管理体系从框架式向全景式转变。在组织建设层面，持续健全集团合规管理组织体系，在越秀集团总部和各板块主体公司明确合规管理牵头部门，配备专职合规管理人员，其他下属企业根据业务实际需求明确合规管理职能部门，配备专职或兼职合规管理人员。在合规管理运行与保障层面，通过印发合规管理制度将合规管理的组织架构、合规审查机制、合规风险事件备案机制等进一步落实到合规管理日常运作中。同时，加强合规文化宣传与合规培训，让合规管理理念深入人心；在重点领域的合规管理实践层面，继续拓展与核心业务密切相关的合规管理重点领域，通过开展现状摸底、梳理合规风险、制定应对措施、输出操作指引等方式，深入推进合规管理实践，逐步实现合规管理的全覆盖。

合规管理体系建设培训会议

完善体制机制

夯实风险管理基础

参考平安集团在风险管理方面的完善做法，越秀集团以“分层+分类”矩阵式风险管理体系为基础，推动优化风险管理制度，强化风险监测与化解力度，加强板块风险文化建设，为集团风险管理体系的高效一体化运作筑牢基石。

一是明确风险导向目标。越秀集团积极推进风险偏好与风险限额政策落地，组织板块风险偏好政策审核，定期开展相关指标的监测与检视，从整体上统筹管理各类风险，充分发挥风险导向作用。

二是丰富风险防控工具。积极开展重点项目的现场走访和调研分析，深入一线了解业务发展状况、风险情况和风险化解进展并提出管理要求，通过穿透式管理将项目风险管控落到实处；在非现场监测方面，结合市场业态、对标研判、内部情况等编制定期风险监测报告，建立职能条线定期沟通机制，进一步强化对一线业务项目的风险管控。

三是加强风险文化宣贯。通过线上线下双渠道向板块员工进行行业动态、监管政策及集团风险理念培训，同时强化风险问责、优化绩效考核体系以增加风险违规成本，使风险文化深入人心，增强警示作用。

全面风险管理体系2.0结构示意图

推进数字化转型

构建智能风控体系

学习标杆企业的成熟措施，越秀集团坚持加快推进风险管理数字化转型，搭建风险数据治理体系，深化风险分析及应用，打造智能风控能力。

一是升级改造风险管控平台。越秀集团对风险指标管理信息系统开展全面梳理和更新换代，使得监测指标与业务更加贴合、监测维度更加丰富、结果展示更加精简直观；推动建立越秀金控统一管控平台，进一步加强对业务的系统管控和持续监测。

二是排查治理风险数据质量。通过数据治理咨询项目推进数据标准制定、数据错漏纠改、质控体系搭建和数据一体化管理，数据基础的夯实为后续风险数字化转型提供了最坚实的基础保障。

三是建立风险预警平台。引入各领域优秀数据供应商，在数据中台搭建个人征信数据管理、风险舆情预警监控等风险管理工具，实现信息化赋能下属企业，有效提高内部风险预警能力。

未来，越秀集团将通过持续对标先进企业推动法律合规体系和风险管理体系的进一步完善，同时加快数字化转型步伐，紧密贴合集团战略，构建符合越秀发展要求的“全面风险管理体系2.0”体系，真正实现以不发生系统性风险为底线，对潜在风险做到未雨绸缪、精准应对和有效管控，切实为越秀集团“十四五”规划新征程打造强有力的保障。